Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kimlik tespiti ve fon transferlerine ilişkin parasal sınırları güncelledi. Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişikliğiyle, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi hedefleniyor.
Müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında daha önce 14 Ocak 2023’te belirlenen parasal eşikler, yükümlü gruplarının ihtiyaçları doğrultusunda yeniden düzenlendi. Bu değişiklikler, finansal işlemlerin güvenliğini artırmayı amaçlıyor.
Yeni düzenlemeye göre, müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferlerinde uygulanan sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Ayrıca, yükümlüler tarafından daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle kimliklerini doğrulayabildikleri müteakip işlemlerde imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı. Bu düzenleme, dijitalleşen finansal süreçlere uyum sağlamayı kolaylaştıracak.
